О банке Инвесторам

О банке

Основные вопросы и ответы о санкциях

Что такое санкции?
Санкции – ограничительные меры, установленные международным публичным правом в отношении определенных государств, конкретных субъектов санкций (например: террористы; лица, которые обвиняются в военных и политических преступлениях; экстремистские организации и т.д.) или определенной деятельности, и утвержденные международными организациями и/или государствами. Различают следующие виды санкций:
  • финансовые ограничения – ограничения в отношении активов, финансовых инструментов и денежных средств, которые принадлежат субъекту санкций (физическое лицо/юридическое лицо или другой идентифицируемый субъект санкций) или контролируются им;
  • гражданско-правовые ограничения – ограничения в отношении всех видов сделок с экономическими ресурсами, если в результате этих сделок такие ресурсы меняют владельца, или цель этих сделок состоит в том, чтобы сделать доступными денежные средства или другого вида экономические ресурсы для субъекта санкций;
  • туристические ограничения – ограничения для субъекта санкций, связанные с въездом, нахождением и/или пересечением транзитом территории страны, а также ограничения в отношении оказания туристических услуг;
  • ограничения в отношении товара стратегического назначения и оборота определенного товара – ограничение/запрет продавать, поставлять, передавать, экспортировать или каким-либо другим способом отчуждать или делать доступным для субъекта санкций товар стратегического назначения или другой товар, указанный в определенном нормативном акте;
  • эмбарго в отношении вооружений и связанных с вооружением товаров – ограничение/запрет продавать, поставлять, передавать, экспортировать субъекту санкций товары военного назначения.

Какие нормативные акты регулируют обязанность клиента по соблюдению санкций?
7 раздел устава Совета Безопасности ООН – юридическое основание для введения санкций Совета Безопасности ООН.29 статья договора о ЕС и 215 статья договора о деятельности ЕС – юридическое основание для введения санкций ЕС. Латвийская Республика вводит санкции, принятые Советом Безопасности ООН посредством нормативных актов ЕС и закона «О международных и национальных санкциях Латвийской Республики», который устанавливает, что санкции, установленные регламентами ЕС обязательны для исполнения, и должны быть применимы на всей территории Латвийской Республики. Так как AO «Rietumu Banka» зарегистрировано в Латвийской Республике (страна Европейского союза) прямо применимыми и обязательными для исполнения являются нормативные акты и санкции, принятые Латвийской Республикой, Европейским союзом и Советом Безопасности ООН.

Почему клиент, который не является резидентом Латвийской Республики/США, обязан соблюдать требования документов, регулирующих вопросы санкций, применимых со стороны ЕС/ООН/США?
AO «Rietumu Banka» оказывает финансовые услуги на территории Латвийской Республики согласно лицензии на деятельность кредитного учреждения, выданной Комиссией рынка финансов и капитала (www.fktk.lv), поэтому обслуживание клиентов происходит согласно нормативным актам Латвийской Республики, что и указано в Правилах договора AO «Rietumu Banka» и Клиента. В соответствии с 7 пунктом договора AO «Rietumu Banka» и Клиента: права и обязанности Банка и клиента регулируются материальным правом Латвийской Республики.Санкции США распространяются и являются обязательными для исполнения не только в отношении физических и юридических лиц, имеющих принадлежность к США, но и распространяются на операции в долларах США. В случае, если клиент совершает платежные операции в долларах США и/или приобретает ценные бумаги эмитентов США и/или ценные бумаги, номинированные в долларах США, то обязанность по соблюдению санкций США относится к клиенту напрямую, так как именно клиент является стороной сделки, а также к AO «Rietumu Banka», так как AO «Rietumu Banka» является финансовым учреждением, участвующим в совершении операции.

Почему Банк разработал документ «Заверение об обязательствах клиента по соблюдению санкций»?
AO «Rietumu Banka» при обслуживании клиентов руководствуется требованиями нормативных актов Латвийской Республики и ЕС, а также лучшими мировыми практиками в рамках предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В последнее время вопрос санкций особо актуален среди финансовых учреждений. Банк совершает операции в пользу лиц, указанных в распоряжении клиента посредством контрагентов/ корреспондентов, поэтому Банку необходимо понимать и проводить анализ клиента и его сделок, т.к. именно Банк является отправителем финансовых средств. Клиент, подписав и направив в Банк заверение, подтверждает, что он ознакомлен с режимом санкций и обязуется его соблюдать, операции клиента соответствуют требованиям нормативных актов и носят законный характер. Практика подписания заверения о соблюдении санкций введена во многих странах мира, и позволяет финансовым учреждениям провести анализ клиентов и проводимых ими операций согласно требованиям «Знай своего клиента».

Для кого предназначен документ «Заверение об обязательствах клиента по соблюдению санкций» и обязателен ли он к подписанию?
Документ «Заверение об обязательствах клиента по соблюдению санкций» предназначен для всех клиентов AO «Rietumu Banka» и обязателен к подписанию.

Политика «Знай своего партнера»
Банк призывает клиентов до начала деловых отношений и в процессе отношений получать информацию о своих партнерах по сотрудничеству и о сферах деятельности партнеров (обращая особое внимание на сделки, в которые вовлечены лица из санкционных регионов и юрисдикций). Таким образом, клиент сможет убедиться в том, что операции, проводимые с данным партнером, не будут противоречить санкционному законодательству.

Какие санкции, которым уделяется особое внимание, действуют в настоящий момент?
  • ЕС и США ввели санкции в отношении конкретных лиц России и Украины, а также другие ограничения в отношении определенных сфер экономики и деятельности – в частности нефтедобычи.
  • ЕС установил ограничения по отношению к военной промышленности России и экспорту в Россию товаров двойного назначения и конкретных технологий, если таковые предназначены для использования в военных целях.
  • ЕС и США ввели санкции, которые запрещают краткосрочное долговое финансирование (сроком до 30/90 дней) и операции с новыми акциями, облигациями и другими финансовыми инструментами, если эмитентом этих инструментов или получателем долгового финансирования являются государственные банки (Газпромбанк, Внешэкономбанк, Сбербанк, Российский Сельскохозяйственный банк и Банк ВТБ (в том числе Банк Москвы)), оборонных и энергетических компаний. Данные ограничения распространяются также на связанных лиц (дочерние компании) ранее упомянутых банков и компаний (в тех случаях, когда право собственности превышает 50%).
  • ЕС и США ввели санкции в отношении Крыма и Севастополя. В частности, санкции распространяются на экспорт и импорт товаров, операции с недвижимостью, туристические услуги, инвестиции в бизнес, и на сферы энергетики, транспорта и коммуникаций, газа, нефти и полезных ископаемых Крыма и Севастополя.
  • ЕС и США ввели санкции против структур управления непризнанных республик Луганска и Донецка.
  • Совет Безопасности ООН, ЕС и США регулярно публикуют и поддерживают списки лиц, сделки с которыми ограничены или полностью запрещены.
  • Список стран, в отношении которых введены основные и широкие запреты со стороны ЕС и США: Крым, Севастополь, Куба, Иран, Северная Корея, Судан и Сирия.
* С полным списком санкционных программ и стран можно ознакомиться, используя интернет ссылки доступные ниже.

Последствия нарушения санкций
Наказание за несоблюдение международных санкций определяется 84 статья Уголовного закона Латвийской Республики. За нарушение нормативных актов, которые регулируют действие введенных санкций в Латвии, установленных Советом Безопасности ООН, ЕС и другими международными организациями или которые определяют и регулируют действие национальных санкций Латвийской Республики – в Латвии предусмотрен денежный штраф или лишение свободы до восьми лет.

Полезные ссылки нормативных актов:
Закон «О международных и национальных санкциях Латвийской Республики»
Нормативные акты Европейского союза в сфере санкций (на английском языке)
Сайт Министерства иностранных дел Латвийской Республики
Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН

Список санкционных программ США и их описание по странам/регионам
Санкционный список США OFAC SDN (полный запрет на долларовые операции)
Санкционный список США OFAC SSI (секторальные санкции)
Список товаров военного назначения COMMON MILITARY LIST OF THE EUROPEAN UNION
Список товаров двойного назначения ЕС (COUNCIL REGULATION (EC) No 428/2009)

Круглосуточная поддержка
+371 67025555 Rietumu.Info
(только для звонков)